Opciones de Trading en Roth IRAs (SCHW) Las cuentas de retiro individuales de Roth (IRA) se han vuelto extremadamente populares en los últimos años. Al pagar impuestos sobre las contribuciones ahora, los inversionistas pueden evitar el pago de impuestos sobre las plusvalías en el futuro cuando los impuestos probablemente sean más altos. Roth IRAs debe seguir muchas de las mismas reglas que IRAs tradicionales, sin embargo, incluyendo las restricciones sobre retiros y limitaciones en los tipos de valores y estrategias de negociación. En este artículo, bien echar un vistazo a la utilización de opciones en Roth IRAs y algunas consideraciones importantes para los inversores a tener en cuenta. Por qué utilizar las opciones? La primera pregunta que los inversores podrían estar preguntándose es por qué alguien quiere utilizar las opciones en una cuenta de jubilación A diferencia de las existencias, las opciones pueden perder su valor total si el precio de las acciones subyacente no alcanzar el precio de ejercicio. Estas dinámicas las hacen significativamente más riesgosas que las acciones tradicionales, bonos o fondos que normalmente aparecen en las cuentas de retiro de Roth IRA. Si bien es cierto que las opciones pueden ser una inversión arriesgada, hay muchos casos donde pueden ser apropiados para una cuenta de jubilación. Las opciones de venta pueden utilizarse para cubrir una posición accionaria larga frente a riesgos a corto plazo bloqueando el derecho a vender a un precio determinado, mientras que las estrategias de opciones de compra cubiertas se pueden utilizar para generar ingresos si un inversor no se importa vender sus acciones. Por ejemplo, supongamos que un inversionista de retiro tiene una cartera de largo plazo compuesta por los fondos de índice de bajo costo Standard amp Poors 500. El inversor puede creer que la economía se debe a una corrección, pero puede ser vacilante para vender todo y moverse en efectivo. Una mejor alternativa podría ser cubrir la exposición SampP 500 con opciones de venta, lo que le proporciona un piso de precio garantizado durante un período de tiempo dado. Restricciones de Roth Muchas de las estrategias más riesgosas asociadas con las opciones no son permitidas en Roth IRAs. Después de todo, las cuentas de jubilación están diseñadas para ayudar a las personas a ahorrar para la jubilación en lugar de convertirse en un refugio fiscal para la especulación de riesgo. Los inversores deben ser conscientes de estas restricciones con el fin de evitar la ejecución en cualquier problema que podría tener consecuencias potencialmente costosas. Internal Revenue Service (IRS) Publicación 590 contiene una serie de estas transacciones prohibidas para Roth IRAs. El más importante de ellos indica que los fondos o activos en un Roth IRA no puede ser utilizado como garantía de un préstamo. Dado que utiliza fondos o activos de la cuenta como garantía por definición, el comercio de margen normalmente no está permitido en Roth IRAs con el fin de cumplir con las reglas del impuesto del IRS y evitar las sanciones. Roth IRAs también tienen límites de contribución que pueden impedir el depósito de fondos para compensar una llamada de margen. Lo que impone nuevas restricciones en el uso del margen en estas cuentas de jubilación. Estos límites de contribución cambian cada año. Los límites para 2015 son 5.500 o 6.500 para los mayores de 50 años. Éstos no se aplican a las contribuciones de renovación ni a los reembolsos calificados de reservistas. Interpretación de las reglas Estas reglas del IRS implican que muchas estrategias diferentes están fuera de los límites. Por ejemplo, los spreads frontales de llamada, los spreads de calendario VIX. Y los combos cortos no son negociaciones elegibles en Roth IRAs porque todos implican el uso del margen. Los inversionistas de retiro sería prudente evitar estas estrategias, incluso si se les permitió, en cualquier caso, ya que están claramente orientados a la especulación en lugar de ahorro. Diferentes corredores tienen diferentes regulaciones cuando se trata de lo que las operaciones de opciones se permiten en un Roth IRA. (Para más información, consulte: Riesgos comunes que pueden arruinar su jubilación. Fidelity Investments permite el comercio de spreads verticales en cuentas de Roth IRA, mientras que Charles Schwab Corp. (SCHW) no. Los corredores que permiten algunas de estas estrategias tienen cuentas de margen restringido por lo que algunas operaciones que tradicionalmente requieren margen se permiten sobre una base muy limitada. El uso de estas estrategias también depende de las aprobaciones separadas para ciertos tipos de operaciones de opciones, dependiendo de su complejidad, lo que significa que algunas estrategias pueden estar fuera de límites para un inversor independientemente. Muchas de estas aplicaciones requieren que los comerciantes tengan conocimiento y experiencia como un requisito previo a las opciones de negociación a fin de reducir la probabilidad de tomar riesgos excesivos. (Para obtener más información, consulte: Cómo se diferencian los riesgos de inversión entre opciones y futuros?) La línea de fondo Mientras Roth IRAs arent normalmente diseñado para el comercio activo. Los inversionistas experimentados pueden utilizar las opciones de la acción para cubrir carteras contra pérdida o generar renta adicional. Estas estrategias pueden ayudar a mejorar los retornos ajustados al riesgo a largo plazo. Mientras que reduce el churn de la cartera. Al final, la mayoría de los inversores deben evitar el uso de opciones en las cuentas de retiro de Roth IRA, con la excepción de los inversionistas experimentados que buscan cobertura de riesgos. Las opciones rara vez se utilizarán como una herramienta especulativa en estas cuentas con el fin de evitar posibles problemas con las reglas del IRS y asumir riesgos excesivos para los fondos programados para financiar la jubilación. (Para obtener más información, consulte: Las inversiones más comunes de Roth IRA.) Información legal importante sobre el correo electrónico que va a enviar. Al utilizar este servicio, acepta ingresar su dirección de correo electrónico real y enviarla únicamente a personas que conozca. Es una violación de la ley en algunas jurisdicciones falsamente identificarse en un correo electrónico. Toda la información que proporcione será utilizada por Fidelity únicamente con el propósito de enviar el correo electrónico en su nombre. La línea de asunto del correo electrónico que envíe será Fidelity: Se ha enviado su correo electrónico. Fondos Mutuos y Inversiones en Fondos Mutuos - Fidelity Investments Al hacer clic en el enlace se abrirá una nueva ventana. Las opciones de negociación de opciones son una herramienta de inversión flexible que puede ayudarle a aprovechar cualquier condición del mercado. Con la capacidad de generar ingresos, ayudar a limitar el riesgo o aprovechar su pronóstico alcista o bajista, las opciones pueden ayudarle a alcanzar sus metas de inversión. Por qué opciones de comercio en Fidelity? Estrategia y soporte de Best-in-class Ya sea que sea nuevo en las opciones o un comerciante experimentado, Fidelity tiene las herramientas, la experiencia y el apoyo educativo para ayudar a mejorar su comercio de opciones. Y con la investigación poderosa y la generación de ideas a su alcance, podemos ayudarle a comerciar en el saber. Costos bajos y transparentes Comercio por sólo 7,95 por comercio en línea, más 0,75 por contrato. Vea cómo compara nuestros precios. Además, obtenga ahorros adicionales con la mejora de precios de Fidelitys. 1 Mientras que el promedio de ahorros de la industria por 1.000 acciones es de 1.25, nuestro ahorro promedio con la misma cantidad de acciones es 11.33. Visite nuestro Centro de aprendizaje para obtener videos y seminarios web útiles, independientemente de si es nuevo en el comercio de opciones o tiene décadas de experiencia. También puede ponerse en contacto con nuestros especialistas en Estrategia en cualquier momento con preguntas. 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Algunas estrategias de opciones complejas conllevan un riesgo adicional. Antes de negociar opciones, lea Características y riesgos de las opciones estandarizadas. Documentación de apoyo para cualquier reclamo, si corresponde, se proporcionará a petición. Hay costos adicionales asociados con las estrategias de opciones que requieren múltiples compras y ventas de opciones, tales como spreads, straddles y collars, en comparación con un comercio de opción única. Existe una Tarifa Reguladora de Opciones de 0,04 a 0,06 por contrato, la cual se aplica tanto a las transacciones de compra como de venta de opciones. La tarifa está sujeta a cambios. 7.95 La comisión se aplica a las transacciones de acciones en línea de los Estados Unidos en una cuenta de Fidelity con un saldo inicial mínimo de 2.500 para los clientes minoristas de Fidelity Brokerage Services LLC. Las órdenes de venta están sujetas a una cuota de evaluación de actividad (de 0,01 a 0,03 por cada 1.000 de capital). Pueden aplicarse otras condiciones. Vea Fidelity / commissions para más detalles. 1. Basándose en los datos de RegOne Technologies para las órdenes elegibles de la Regla 605 de la SEC ejecutadas en Fidelity entre el 1 de abril de 2015 y el 31 de marzo de 2016. La comparación se basa en un análisis de las estadísticas de precios que incluyen órdenes negociables: Mejor oferta nacional y oferta (NBBO), entre 100 1,999 acciones, excluyendo órdenes con instrucciones especiales de manejo y pedidos de más de 2,000 acciones. Se utiliza un rango de datos de 100 499 acciones para el tamaño de pedido de 100 unidades y se utiliza un intervalo de datos de 100 1.999 acciones para el tamaño de pedido de 1.000 acciones. La mejora del precio promedio para tamaños de pedidos fuera de estos rangos de datos variará. El tamaño medio de la orden de venta al por menor de Fidelitys para las órdenes elegibles de la regla SEC 605 durante este período de tiempo fue de 438 acciones o 928 acciones al incluir operaciones en bloque. Los ejemplos de mejora de precios se basan en promedios y cualquier cantidad de mejora de precios relacionada con sus operaciones dependerá de los detalles de su comercio específico. 2. Kiplingers, agosto de 2016. Online Broker Survey. Fidelity se ubicó en el puesto número uno de los 7 corredores en línea. Resultados basados en calificaciones en las siguientes categorías: comisiones y honorarios, amplitud de opciones de inversión, herramientas, investigación, facilidad de uso, móvil y asesoramiento. Barrons. 19 de marzo de 2016, Online Broker Survey. La fidelidad se evaluó frente a otros 15 y obtuvo la puntuación máxima de 34.9 de un posible 40.0. Fidelity también fue nombrada Mejor Corredora en Línea para Inversiones a Largo Plazo (compartida con otra), Mejor para Novicios (compartida con otra) y Mejor para el Servicio en persona (compartida con otras cuatro), y fue clasificada en primer lugar en los siguientes Categorías: tecnología de negociación gama de ofertas (vinculado con otra empresa) y servicio al cliente, educación y seguridad. Clasificación general basada en calificaciones no ponderadas en las siguientes categorías: tecnología comercial usabilidad gama de ofertas de servicios de investigación móvil análisis e informes de servicio al cliente, educación, seguridad y costos. Investors Business Daily (IBD), enero 2015 y 2016 Best Online Brokers Informes Especiales. Enero 2015: Fidelity se ubicó entre los cinco primeros en 9 de 11 categorías más que cualquier otro competidor. Fidelity fue nombrada primero en Herramientas de Investigación, Investigación de Inversiones, Análisis e Informes de Cartera y Recursos Educativos. Enero 2016: Fidelity se ubicó entre los cinco primeros en 10 de 12 categorías. Fidelity fue nombrado primero en Fiabilidad Comercial, Herramientas de Investigación, Investigación de Inversiones, Análisis e Informes de Cartera y Recursos Educativos. Los resultados de ambos informes se basaron en tener el Índice de Experiencia del Cliente más alto dentro de las categorías que componen las encuestas, según lo anotado por más de 9,000 visitantes al sitio web de IBD. 16 de febrero de 2016: Fidelity se ubicó en el puesto número 1 de 13 corredores en línea evaluados en la revisión de Broker en línea de StockBrokers 2016. Fidelity también fue clasificada como número uno en varias categorías, incluyendo la ejecución de órdenes, el comercio internacional y el soporte por correo electrónico, y fue nombrada Mejor en Clase por la Oferta de Inversiones, Investigación, Servicio al Cliente, Educación para Inversores, Operaciones Móviles, Banca, , Trading de Opciones y Nuevos Inversores. Lea el artículo completo. Las órdenes de venta están sujetas a una cuota de evaluación de actividad (de 0,01 a 0,03 por cada 1.000 de capital). Las operaciones se limitan a acciones y opciones nacionales en línea y deben utilizarse dentro de los 180 días. Las operaciones de opciones se limitan a 20 contratos por operación. Oferta válida para clientes nuevos y existentes de Fidelity que abran o agreguen a una cuenta minorista Fidelity IRA o Fidelity elegible. Las cuentas que reciben 50,000 o más recibirán 300 operaciones libres. El saldo de la cuenta de 50.000 debe mantenerse por lo menos 9 meses, de lo contrario, las tasas normales de la comisión pueden ser aplicadas retroactivamente a las ejecuciones de libre comercio. Vea Fidelity / ATP300free para más detalles. Las imágenes son sólo para fines ilustrativos El Fidelity ETF Screener es una herramienta de investigación proporcionada para ayudar a los inversores autodirigidos a evaluar estos tipos de valores. Los criterios y entradas introducidos son a criterio exclusivo del usuario, y todas las pantallas o estrategias con criterios preseleccionados (incluidos los expertos) son únicamente para la conveniencia del usuario. Los expertos Screeners son proporcionados por compañías independientes no afiliadas con Fidelity. La información suministrada o obtenida de estos Screeners es sólo informativa y no debe ser considerada como asesoramiento de inversión o orientación, una oferta o una solicitud de una oferta para comprar o vender valores, o una recomendación o respaldo de Fidelity de cualquier estrategia de seguridad o inversión . Fidelity no aprueba ni adopta ninguna estrategia o enfoque de inversión en particular para examinar o evaluar las acciones, los valores preferentes, los productos negociados en bolsa o los fondos de capital cerrado. Fidelity no garantiza que la información suministrada sea exacta, completa o oportuna y no ofrece ninguna garantía con respecto a los resultados obtenidos con su uso. Determinar qué valores son adecuados para usted basado en sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo, situación financiera y otros factores individuales, y reevaluarlos periódicamente. La investigación se proporciona únicamente con fines informativos, no constituye asesoramiento ni orientación, ni constituye un endoso o recomendación para una estrategia de negociación o seguridad en particular. La investigación es proporcionada por compañías independientes no afiliadas con Fidelity. Por favor, determine qué seguridad, producto o servicio es adecuado para usted basado en sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y situación financiera. Asegúrese de revisar sus decisiones periódicamente para asegurarse de que siguen siendo coherentes con sus objetivos. La disponibilidad del sistema y los tiempos de respuesta pueden estar sujetos a las condiciones del mercado. Active Trader Pro Plataformas SM está disponible para los clientes que comercian 36 veces o más en un período de 12 meses. Información importante sobre el correo electrónico que va a enviar. Al utilizar este servicio, acepta ingresar su dirección de correo electrónico real y enviarla únicamente a personas que conozca. Es una violación de la ley en algunas jurisdicciones falsamente identificarse en un correo electrónico. Toda la información que proporcione será utilizada por Fidelity únicamente con el propósito de enviar el correo electrónico en su nombre. La línea de asunto del correo electrónico que envíe será Fidelity: Se ha enviado su correo electrónico. Fondos Mutuos y Inversiones en Fondos Mutuos - Fidelity Investments Al hacer clic en el enlace se abrirá una nueva ventana. Cómo agregar opciones de comercio a su cuenta Hay mucho que aprender cuando se trata de opciones comerciales, pero tenemos las herramientas para ayudar a darle la confianza para armar una estrategia. Cuando esté listo para comenzar, puede agregar operaciones de opciones a sus cuentas.
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